大发彩神APP网页登录苹果APP_大发彩神APP网页登录苹果APP官网_14名员工被前领导贷款百万 江苏银行:办贷款无需本人|银行卡

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  14名员工被前领导贷款数百万 银行称办理另一方不必到场

银行相关的交易明细。受访者供图

  新京报讯(记者 王瑞文 实习生 王佳珺)自2018年1月起,上汽大众汽车有限公司仪征分公司的员工们陆续收到领导赵某进的请求,我能 们帮忙办理江苏银行的借记卡以此刷取流水用。一年间,通过赵某进介绍的办卡员工共有14人,而哪些卡实际由前任领导赵某川使用。2019年1月28日,办卡的一位员工去银行想退还银行卡时,柜台却显示有贷款无法退还。你会,此前帮忙办卡的员工们都发现了银行卡有贷款情況,截至目前贷款金额高达60 多万元。但赵某川告诉记者,14人对贷款一事均知情,且详细用于赌博网站。3月18日,14名员工前往仪征市公安局报案。

  3月19日,仪征市公安局王副局长表示,目前警方已受理该案件,并交由经侦大队负责审查。今日(3月21日)上午,记者从江苏银行了解到,赵某川办理的是一款在线贷款业务,不需用另一方到银行办理,通过手机银行扫脸认证便可完成最高60 万元贷款。

  办卡贷款 14名员工均称不知情

  张翔是上汽大众汽车有限公司仪征分公司一名员工。3月19日,张翔告诉新京报记者,2018年12月10日中午,公司领导赵某进打电话联系另一方,让其帮忙办一张江苏银行借记卡给他用,“他他不知道不必有损失,另一方你会刷流水用,我同意后,下午让当我们一起去到了江苏银行,前来的还有前领导赵某川。”

  张翔称,当天办卡前,两人先带领他办理了一张移动手机卡,你会去银行办理了银行卡并开通了网银。“当时银行并没哟他不知道这张卡可不可不可以办贷款。赵某川先我你会在另一方手机上登录江苏银行的客户端,又我你会刷脸在他的手机上登录了一遍。最后,手机卡和银行卡详细交给了让当我们。”

  张翔表示,另一方把卡交给二人后总是心存疑虑,你会陆续从同事那听说,赵某川也让另一方办理了银行卡。“2019年1月28日我去银行想用身份证的方法退还这张银行卡,柜台显示有贷款无法退还,你会查没哟贷款的相关明细。”

  “你会我总是想到江苏银行的手机APP被他用过,于是我去补办了一张手机卡,登录上去后才发现被贷款三6万四千五百元,其中赵某川把6万转在另一方账户上,6万四千五百元转在洛阳占英金属材料有限公司。”张翔告诉记者,至今卡上的贷款也未还清,还逾期两期。

  周开伟也是帮忙办卡的员工之一,2019年2月26日下午,周开伟才得知,另一方的银行卡被赵某川贷款了,“他我能 们把银行逾期的利息先还了,我还了700元,还帮另一位同事还了160 元的利息,利息钱打了收条,你会签了协议,内容大致为:让当我们到银行贷款的钱给赵某川做投资,与他人无关。”

  张翔告诉新京报记者,一年时间内,赵某川利用14名员工另一方信息共在江苏银行手机贷款60 多万元。除了还每段利息外,大每段本金都未还。哪些贷款都被打入了洛阳、福建等地的多个账户。

  对于为什么在你会办卡给赵某川使用,张翔称,要求办卡的人是班长赵某进,此举是为了保持和领导的关系,你会让当当我们认识了然后年,碍于面子就借了。

  几名被骗的员工告诉记者,让当我们每个月的工资可不可不可以了60 0多元,几十万元的贷款随便说说承担不起。“让当当我们没想到刷脸的前一天 ,就表示确认贷款了。”

  贷款详细投入赌博网站 获利后网站倒闭

  对于前同事指控赵某川诈骗一事,3月19日,记者联系到了赵某川。赵某川表示,另一方从未进行过诈骗,对于贷款一事,这14名同事都知情,而把卡交给他,你会我能 代为在网站上刷流水,但你会没哟人传达信息错误,这才认为他在诈骗。

  据赵某川介绍,另一方去年从原公司辞职,刚结束了了专门在你会名为“88彩票”的网站上刷流水,“一刚结束了了厂里面上班,让当当我们玩这个。网站上有大有小,你会账号押大你会账号押小,不管开哪边全是会亏,刷一次流水差不要 可不可不可以返20、60 块钱。”赵某川称,哪些银行卡上全是流水记录,公安局可不可不可以通过调查进行证实。

  “最早你会我另一方你会人在网站上刷,你会赚到钱让当我们眼红,主动找到我我你会帮忙代刷流水,有的人赚到了钱,又喊别的让当我们一起去来。”赵某川称,机会全是同事,另一方也就答应了帮忙。

  赵某川告诉记者,在另一方的带领下,同事们去银行办理银行卡后下载江苏银行APP,注册贷款信息后将银行卡交给另一方代刷流水,“每个月挣的钱都返给让当我们了,刚结束了了让当我们去退钱都可不可不可以退,过完年前一天 发现钱提没哟来了,刷出来的钱有60 多万。”

  赵某川还表示,办理银行卡以及另一方代为刷流水的事,哪些员工全是知情的,“当时带让当我们去银行办理借记卡的前一天 ,银行工作的人员都和让当我们说明了情況,你会贷款是另一方需用知晓的,贷款时还需用人脸识别,让当我们为什么在机会他不知道这个事情。”

  作为里面人的赵某进告诉记者,另一方并他不知道赵某川办卡的真正用途,只知道是用来刷流水:“他他不知道另一方是在网站上刷流水,还说然后人找他帮忙办卡的,跟让当我们说没关系,你不信去问。我问了随便说说是你会,前一天 有十几另一方都给他办过卡,然后我能 帮他问了。”

  据赵某进介绍,另一方也是同事张翔前往退还借记卡,发现卡无法退还后,这才知道被骗。“你会让当我们几另一方去找赵某川,让当我们说随便说说卡全是用来在网站上刷流水的,是给银行背债的。”

  赵某进还表示,借卡的同事们对赵某川把卡用在赌博网站上全是知情的,你会都拿了好处费,“返点的钱会给让当我们一些,几千到几万不等,但用卡贷款的事,让当我们的确不知情。”

  “我现在走路都低着头走,我不好意思,你会我在厂里全是让当我们(受害员工)的上司。”赵某进说道,事发后,他再没哟联系过赵某川,“联系他干嘛呢?把我骗成你会子。你会也算我倒霉,前一天 然后人办过卡都没事,最后让当我们说想找我帮忙,结果把我给骗了。”

  机会双方各执一词,钱款也都汇入赌博网站中无法提取出来,3月18日,14名员工前往仪征市公安局报案。

  3月19日,新京报记者联系到仪征市公安局王副局长,其表示目前警方已受理该案件,并交由经侦大队负责审查。

涉事14人前往公安部门报案。说服昂着供图

  【否认】

  信用贷款不必另一方到场 缴存公积金满一年即可申请

  一名银行的工作人员则告诉记者,“刷流水”的意思是,资金流入流出账户的活跃度,多用于贷款。刷流水的目的是为了向需用贷款的银行证明另一方的还款能力,即每月或每季度固定的收入。本案中的“流水”你会让当我们之间银行卡之间的借卡转款过账。

  新京报记者了解到, 办理银行贷款需用经过受理借款申请、贷款调查、 贷款审查、贷款审批、签订借款合同、贷款发放、资料归档、贷后管理等多个流程,且需持另一方身份证办理。按照14名员工的说法,让当我们并没哟配合赵某川进行贷款业务的办理,那赵某川又是要怎样在持卡人没哟场的情況下办理高额贷款业务呢?

  对此,今日上午,新京报记者联系到了江苏银行一工作人员,据其介绍,江苏银行手机银行可在线办理金e融业务,只需另一方缴纳公积金满一年没哟断缴就可不可不可以办理最高60 万元的贷款。银行卡与贷款不同,银行卡你会作为另一方的你会记款和还款账户,而贷款需用符合相关条件。

  该工作人员称,纯线上信用贷款需用符合以下条件:具有详细民事行为能力的自然人,具有合法有效的身份证明,年龄22-57周岁,有缴纳公积金,信用良好,无不良记录,有偿还贷款的能力,在现单位工作满一年,且现单位连续缴存公积金满一年。“满足条件者可在江苏银行开通另一方贷款账号,通过网银和专业版手机银行直接在线申请,首次申请贷款需用实名认证,进行人脸识别,通过专业版手机银行填写相关资料,系统进行审批后实时总是出現结果。”

  另据工作人员介绍,后续的贷款操作申请有不必用人脸识别无法选者,但贷款可不可不可以了绑另一方另一方的银行卡。

  【律师说法】

  符合刑法信用卡诈骗罪的犯罪构成要件

  本案中的银行卡,根据其解释属于“信用卡”的范围。利用别人的另一方信息,在其不知情情況下,进行贷款,最终不予还款,具有非法占有目的,符合刑法信用卡诈骗罪的犯罪构成要件。你会,赵某川欺骗员工,让员工以另一方的名义办理借记卡,赵某川另一方拿冒用员工的身份,恶意透支大数额贷款的行为机会涉嫌信用卡诈骗罪。

  对此,河南豫龙律师事务所律师付建表示:《刑法》第196条规定,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

  刑法规定的“信用卡”,是指由商业银行机会一些金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等详细功能机会每段功能的电子支付卡。“冒用他人的信用卡”指的是非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。

  对此,付建提醒,使用他人身份证贷款,是违反法律规定的,需用承担恶意骗贷等刑事责任。机会身份证是每个公民法定的身份证明,然后提醒广大公民保管好另一方的身份信息,不给违法分子可乘之机。机会需用身份证件委托他人办理时,建议出具授权委托书,具体写明委托的事项、委托权限和范围。

  新京报记者 王瑞文 实习生 王佳珺 编辑 程磊

责任编辑:赵子牛